Beiträge und Geld

SEPA-Lastschrift

Dieses Kapitel beschreibt die Version 0.119.0. In neueren Versionen kann etwas anders heißen.

Der Lastschrift-Einzug ist für viele Kassenwarte der aufregendste Tag im Jahr. Das Plugin führt in fünf klaren Schritten hindurch – von der Auswahl der Beiträge über die Bankdatei, die Sie im Online-Banking hochladen, bis zur bestätigten Gutschrift.

1. Einzug anlegen. Das Plugin schlägt alle fälligen Forderungen mit gültigem Mandat vor: Beiträge, Spenden, Sonderentgelte und Zahlungen aus Buchungen. Sie wählen per Haken aus und bestimmen das Einzugsdatum. Es muss mindestens einen Tag in der Zukunft liegen; liegt es näher als die Frist der Vorabankündigung (Standard 14 Tage), weist das Plugin darauf hin.
2. Vorabankündigung. Jede Person bekommt eine eigene E-Mail mit Betrag, Datum, Mandatsreferenz und Gläubiger-ID – standardmäßig 14 Tage vorher. Der Knopf „Vorschau“ daneben öffnet in einem neuen Tab genau die Mail, die ein Zahler bekommt; mit „Nächste →“ blättern Sie durch alle. Verschickt wird dabei nichts. Wurde anders angekündigt, lässt sich der Schritt ohne E-Mail überspringen.
3. Bankdatei. Das Plugin erzeugt eine SEPA-XML-Datei im Format pain.008.001.08, getrennt nach Erst- und Folgelastschriften. Diese Datei laden Sie im Online-Banking hoch.
4. Gutschrift bestätigen. Ist das Geld auf dem Konto, bestätigen Sie den Einzug – frühestens am Fälligkeitstag; vorher steht dort „Möglich ab dem …“. Die Forderungen gelten dann als bezahlt, der Zahlungseingang wird gebucht, das Kassenbuch ebenfalls. Überweisungen buchen Sie unter „Offene Zahlungen“ von Hand; Zahlungen aus Buchungen auch direkt im Buchungsfenster (Kapitel „Angebote, Buchungen und Verkauf“).
5. Rücklastschriften erfassen. Kommt ein Betrag zurück, erfassen Sie ihn je Posten mit dem Grund der Bank. Die Forderung ist dann wieder offen.

Mandate

• Immer als SEPA-Basislastschrift (CORE), die für Privatpersonen richtige Form.
• Die Mandatsreferenz entsteht aus einem Präfix und einer fortlaufenden Nummer, zum Beispiel „MV-62“. Nummern aus einem alten System lassen sich fortführen; eine Referenz wird nie doppelt vergeben.
• Das Plugin unterscheidet von selbst die erste Lastschrift (FRST), Folgelastschriften (RCUR) und einmalige Lastschriften für Spenden und in einem Betrag bezahlte Buchungen (OOFF).
• Im Haushalt zahlt eine Person für alle: ein Mandat, eine Lastschrift.
• Ein Mandat, das 36 Monate nicht genutzt wurde, gilt als verfallen.
• Die IBAN wird verschlüsselt gespeichert und überall nur mit den letzten vier Stellen gezeigt.

Gründe für Rücklastschriften

Einstellungen

Im Reiter Einstellungen → Lastschrift und Zuwendungen → Lastschrift. Der Reiter erscheint mit Mitgliedschaft, Spenden oder Angeboten.